協業の形態
会社の100%はお客様のものです。段階ごとの手数料をいただきます:仕入れ 2%、改修管理 10%、売却 2%、リファイナンス 2%、賃貸管理 12%。株式の持分はありません。
物件を探し、改修し、売却します。スライダーを動かして(または値をクリックして直接入力して)案件をモデル化してください。AAI の手数料と利益はリアルタイムで更新されます。超過コストは私たちの負担です。合意した価格を下回って売却することはありません。
案件の入力項目
値をクリックすると、任意の数値を入力できます。
案件の内訳:GDV £325,000
結果
あくまで例示です。SDLT は追加住宅の上乗せ税率で計算しています。実際の費用とリターンは異なります。投資助言ではありません。
この数字をもとに行動へ移したい方へ
私たちのチームは、毎日このような案件を検討しています。お気軽にご連絡ください。数字を一緒に確認いたします。義務は一切ありません。
このツールでできること
案件分析ツールは、英国不動産投資案件を、購入費用、改修、ブリッジングローン、出口戦略まで一貫して、リアルタイムでモデル化します。対象は2つの戦略です。従来型フリップ(購入、改修、売却)と、BRRR 保有(購入、改修、リファイナンス、賃貸)です。
購入価格、プロジェクト期間、ブリッジングローンの LTV と金利、改修予算、GDV、保有コストなど、どの入力値を変更しても、総コスト、利益、必要資金、投資利益率といった後続の数値がすべて即座に再計算されます。
計算の仕組み
ブリッジングローンのコストは、購入価格 × ブリッジ LTV × 月利 × プロジェクト期間(月数)で計算します。ブリッジングローンは年単位ではなく月単位で価格設定されるため、フリップにおいて、見落とされがちな最大のコストとなることがよくあります。
フリップの利益は、GDV(開発後の総価値、想定売却価格)から総コストを差し引いたものです。総コストは、購入価格、印紙税、改修費、ブリッジングローンの利息、保有コストで構成されます。投資利益率は、利益を必要資金の総額で割った値です。
BRRR 保有では、売却せずに、改修後の新しい評価額で通常の住宅ローンに借り換えます。ツールは、リファイナンス時にどれだけの資金を回収できるか、そして今後その物件を賃貸して得られる月間純収入を表示します。
計算例
フリップの例:購入価格 £150,000、期間6か月、ブリッジング LTV 75%・月利1%、改修費 £30,000、GDV £230,000。
- 購入価格:£150,000
- 印紙税(追加住宅):約 £11,000
- ブリッジングコスト:150,000 × 75% × 1% × 6 = £6,750
- 改修費:£30,000
- 保有コスト(6か月):約 £3,000
- 総コスト:約 £200,750
- GDV(売却価格):£230,000
利益は約 £29,250 となり、十分な利幅です。ただし、ブリッジングローンの利息と印紙税だけで、工事が始まる前から約 £17,750 のコストがかかっている点にご注目ください。
よくあるご質問
フリップと BRRR 戦略の違いは何ですか?
フリップは、購入、改修、売却の流れです。利益は出口で一括して受け取ります。BRRR(Buy, Refurbish, Refinance, Rent:購入、改修、リファイナンス、賃貸)は物件を保有し続けます。改修後の新しい、より高い評価額でリファイナンスして資金の大部分または全額を回収し、その後は継続的な賃料収入を得るために保有します。
GDV とは何ですか?
GDV(Gross Development Value:開発後の総価値)は、改修完了後の物件に想定される市場価値で、通常は近隣の最近の成約事例をもとに算出します。フリップの出口価格や、BRRR のリファイナンス評価額の基準となる数字です。
ブリッジングローンのコストはどのように計算されますか?
ブリッジングローンは年単位ではなく月単位で価格設定されます。コスト = 融資額 × 月利 × 月数 です。月ごとに積み上がるため、プロジェクトの遅れは高くつきます。6か月のプロジェクトが2か月延びると、ブリッジングコストは3分の1増えます。
不動産フリップで良いとされる投資利益率はどのくらいですか?
万人に共通する数字はありませんが、多くの投資家は、印紙税、ブリッジングコスト、改修の予備費、売却費用を差し引いたうえで、必要資金に対して20%以上の投資利益率を、フリップのリスクと手間に見合う目標としています。リスクが低く保有期間の長い BRRR 案件は、単一の投資利益率よりも、月間純収入と長期的なエクイティの成長で評価されることが多くなります。
このツールは印紙税を考慮していますか?
はい。印紙税の内訳行は、購入価格をもとに、投資用購入に適用される追加住宅の税率で自動的に計算します。正確な金額は、当社の印紙税計算ツールで単独でも確認できます。