Kooperationsformat
100 % des Unternehmens gehören Ihnen. Wir berechnen gestaffelte Gebühren: 2 % Ankauf, 10 % Sanierungsmanagement, 2 % Verkauf, 2 % Refinanzierung, 12 % Vermietungsverwaltung. Keine Kapitalbeteiligung.
Wir finden, sanieren und verkaufen. Passen Sie die Regler an (oder klicken Sie auf einen Wert, um ihn einzutippen), um Ihren Deal zu modellieren. AAI-Gebühren und Gewinn aktualisieren sich live. Kostenüberschreitungen gehen zu unseren Lasten; wir verkaufen nie unter dem vereinbarten Preis.
Ihre Deal-Eingaben
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Deal-Aufschlüsselung: GDV £325,000
Ergebnis
Nur zur Veranschaulichung. SDLT mit Zuschlagssätzen für zusätzliche Wohnimmobilien. Tatsächliche Kosten und Erträge variieren. Keine Finanzberatung.
Möchten Sie Unterstützung bei der Umsetzung dieser Zahlen?
Unser Team prüft täglich Deals wie diesen. Nehmen Sie Kontakt auf, und wir gehen die Zahlen unverbindlich gemeinsam mit Ihnen durch.
Was dieses Tool macht
Der Deal-Analyser modelliert ein britisches Immobilieninvestment durchgängig in Echtzeit: Kaufkosten, Sanierung, Überbrückungsfinanzierung und Exit, für zwei Strategien: einen klassischen Flip (kaufen, sanieren, verkaufen) oder eine BRRR-Haltestrategie (kaufen, sanieren, refinanzieren, vermieten).
Ändern Sie eine beliebige Eingabe (Kaufpreis, Projektdauer, Überbrückungs-LTV und -Zinssatz, Sanierungsbudget, GDV, Haltekosten), und alle nachgelagerten Werte werden sofort neu berechnet: Gesamtkosten, Gewinn, erforderliches Kapital und Kapitalrendite.
So funktioniert die Berechnung
Die Überbrückungskosten ergeben sich aus Kaufpreis × Überbrückungs-LTV × monatlichem Zinssatz × Projektdauer in Monaten. Das ist bei einem Flip meist der größte versteckte Kostenblock, da Überbrückungsfinanzierung pro Monat und nicht pro Jahr bepreist wird.
Bei einem Flip ist der Gewinn der GDV (Gross Development Value, erwarteter Wiederverkaufspreis) abzüglich der Gesamtkosten: Kaufpreis, Stamp Duty, Sanierung, Überbrückungszinsen und Haltekosten. Die Kapitalrendite ist der Gewinn geteilt durch das gesamte erforderliche Kapital.
Bei einer BRRR-Haltestrategie wird der Deal auf Basis der neuen Bewertung nach der Sanierung mit einer Standardhypothek refinanziert, statt zu verkaufen. Der Rechner zeigt, wie viel Kapital bei der Refinanzierung zurückfließt und welche monatlichen Netto-Mieteinnahmen die weitere Vermietung der Immobilie erzeugt.
Durchgerechnetes Beispiel
Ein Flip: £150,000 Kaufpreis, 6 Monate Projektdauer, 75 % Überbrückungs-LTV bei 1 % pro Monat, £30,000 Sanierung, £230,000 GDV.
- Kaufpreis: £150,000
- Stamp Duty (zusätzliche Wohnimmobilie): ca. £11,000
- Überbrückungskosten: 150,000 × 75 % × 1 % × 6 = £6,750
- Sanierung: £30,000
- Haltekosten (6 Monate): ca. £3,000
- Gesamtkosten: ca. £200,750
- GDV (Verkaufspreis): £230,000
Der Gewinn liegt bei rund £29,250, eine solide Marge. Beachten Sie aber, dass allein Überbrückungszinsen und Stamp Duty etwa £17,750 an Kosten verursachen, bevor ein einziger Stein bewegt wurde.
Häufig gestellte Fragen
Was ist der Unterschied zwischen einem Flip und einer BRRR-Strategie?
Ein Flip bedeutet kaufen, sanieren, verkaufen. Den Gewinn erhalten Sie beim Exit als Einmalbetrag. Bei BRRR (Buy, Refurbish, Refinance, Rent) behalten Sie die Immobilie: Sie refinanzieren zum neuen, höheren Wert nach der Sanierung, um den Großteil oder das gesamte Kapital zurückzuholen, und halten sie dann für laufende Mieteinnahmen.
Was ist der GDV?
Der GDV (Gross Development Value) ist der erwartete Marktwert der Immobilie nach Abschluss der Sanierung, meist auf Basis vergleichbarer, kürzlich verkaufter Immobilien in der Nähe. Auf ihm beruhen der Verkaufspreis eines Flips oder die Refinanzierungsbewertung eines BRRR.
Wie werden die Kosten der Überbrückungsfinanzierung berechnet?
Überbrückungsfinanzierung wird monatlich und nicht jährlich bepreist: Kosten = Darlehensbetrag × monatlicher Zinssatz × Anzahl der Monate. Da sie monatsweise anfällt, sind Projektverzögerungen teuer. Zwei zusätzliche Monate bei einem sechsmonatigen Projekt erhöhen die Überbrückungskosten um ein Drittel.
Was gilt als gute Kapitalrendite bei einem Immobilien-Flip?
Es gibt keine allgemeingültige Zahl, aber viele Investoren streben eine Kapitalrendite von 20 %+ auf das erforderliche Kapital an, um Risiko und Aufwand eines Flips zu rechtfertigen, nach Stamp Duty, Überbrückungskosten, Sanierungspuffer und Verkaufskosten. Risikoärmere, länger gehaltene BRRR-Deals werden oft eher nach monatlichen Netto-Mieteinnahmen und langfristigem Eigenkapitalaufbau beurteilt als nach einer einzelnen Kapitalrendite.
Berücksichtigt der Rechner die Stamp Duty?
Ja. Die Zeile zur Stamp-Duty-Aufschlüsselung berechnet sie automatisch auf Basis Ihres Kaufpreises, mit den Sätzen für zusätzliche Wohnimmobilien, die für Kapitalanlagekäufe gelten. Den genauen Betrag können Sie unabhängig in unserem Stamp-Duty-Rechner prüfen.